So wählen Sie einen Testamentsvollstrecker für Ihren letzten Willen und Ihr Testament aus

Ihr Testamentsvollstrecker wird die Person sein, die Ihren Willen nach Ihrem Tod durch den Ermittlungsprozess führt. Die Arbeit ist schwierig, zeitaufwändig und stressig – aber auch äußerst wichtig. Wenn Sie einen Testamentsvollstrecker für Ihren letzten Willen und Ihr Testament auswählen, sollte er über das Fachwissen und die Erfahrung verfügen, um die Aufgabe zu erledigen, aber auch über jemanden, der Ihre Ziele und Absichten kennt und dem Sie vertrauen, in Ihrem besten Interesse zu handeln, um Ihre letzten Wünsche zu erfüllen eine Wirklichkeit.

Überprüfen Sie das Nachlassrecht in Ihrem Bundesstaat.

Überprüfen Sie das Nachlassrecht in Ihrem Bundesstaat.

Bevor Sie darüber nachdenken, wen Sie als Testamentsvollstrecker für Ihr Vermögen wünschen, sollten Sie das Nachlassgesetz Ihres Staates auf eigene Faust oder mit Ihrem Anwalt abklären, um den Prozess in den Griff zu bekommen und zu erfahren, wie Ihr Testamentsvollstrecker seine Arbeit erledigen wird.

Sie müssen das Gesetz selbst nicht lesen, was verwirrend sein kann – es gibt eine Reihe von einsprachigen Leitfäden, die den Prozess der Willensprüfung erläutern.
Das Verfahren ist in den einzelnen Bundesstaaten unterschiedlich. Im Allgemeinen muss Ihr Testamentsvollstrecker jedoch vor dem Nachlassgericht des Landkreises, in dem Sie gelebt haben, Unterlagen einreichen, aus denen hervorgeht, dass er Ihren Nachlass vertreten wird.
Ihr Testamentsvollstrecker muss auch Ihre Gläubiger identifizieren und sie über Ihren Tod informieren und dass er Ihr Vermögen vertritt.

Nachdem alle erforderlichen Benachrichtigungen gesendet wurden, sammelt Ihr Testamentsvollstrecker Ihre Vermögenswerte und führt eine detaillierte Bestandsaufnahme durch, um gegebenenfalls eine Bewertung anzufordern.

Er muss auch Ihr Vermögen verwalten, indem er alle ausstehenden Rechnungen bezahlt oder alle Ihnen geschuldeten Gelder einsammelt und erforderlichenfalls Einzugsaktionen oder Rechtsstreitigkeiten einleitet, um dieses Geld zu erhalten. Im Wesentlichen wird Ihr persönliches Geschäft genauso abgewickelt wie ein Geschäft, wenn es aufgelöst wird. Aus diesem Grund ist ein geschäftserfahrener Testamentsvollstrecker unerlässlich.

Ihr Testamentsvollstrecker ist auch für die Einreichung von Nachlasssteuern und Ihre endgültige Einkommensteuererklärung verantwortlich. Wenn Sie einen Buchhalter oder Steuerberater haben, möchten Sie möglicherweise angeben, dass dieser Sie bei dieser Aufgabe unterstützt.

Sobald alle Rechnungen und Steuern bezahlt und alle Mitteilungen gemäß den gesetzlichen Bestimmungen versandt wurden, ist Ihr Testamentsvollstrecker bereit, Ihr Nachlassvermögen zu schließen und Ihr Vermögen nach Ihrem Willen zu verteilen.
Wenn die Probezeit an diesem Punkt angelangt ist, sind möglicherweise bestimmte Persönlichkeitsmerkmale erforderlich, damit Ihr Testamentsvollstrecker effektiv handeln kann. Wenn Sie mit streitenden Verwandten rechnen oder wenn zwischen Personen, die Sie als Erben aufgeführt haben, Feindseligkeiten bestehen, benötigen Sie einen Vollstrecker, der objektiv, ruhig und ausgeglichen ist, um diese Streitigkeiten beizulegen.

Bewerten Sie die Bedürfnisse Ihres eigenen Nachlasses.

Bewerten Sie die Bedürfnisse Ihres eigenen Nachlasses.

Obwohl das allgemeine Nachlassverfahren für alle Nachlässe gleich ist, handelt es sich bei einem Testament nicht um ein “Einheitsformat” -Dokument, und Sie haben möglicherweise spezielle Bedürfnisse, die Sie auf eine bestimmte Art und Weise berücksichtigen möchten.

Vor allem möchten Sie jemanden, der emotional stabil und finanziell verantwortlich ist. Diese Person sollte auch jemand sein, dem Sie vertrauen – sei es, weil Sie sie bezahlen und sie an einen professionellen Kodex gebunden sind oder weil Sie eine familiäre Bindung haben.

Wenn Sie besonders detaillierte Anweisungen haben, möchten Sie sicherstellen, dass Sie einen Ausführenden auswählen, der diese versteht und in der Lage ist, sie auszuführen.

Entscheiden Sie, ob Sie mehr als einen Executor benötigen.

Entscheiden Sie, ob Sie mehr als einen Executor benötigen.

Obwohl Ihr Testamentsvollstrecker immer Fachleute wie Rechtsanwälte oder Buchhalter einstellen kann, um bestimmte Aspekte Ihres Nachlasses zu bearbeiten, ist die Rolle des Testamentsvollstreckers selbst eine zeitaufwändige und schwierige Aufgabe, die Sie möglicherweise auf zwei oder mehr Personen verteilen möchten.
Für die meisten Immobilien ist kein umfassendes juristisches Fachwissen erforderlich. Ihr Testamentsvollstrecker kann jedoch von einem Co-Testamentsvollstrecker profitieren, der Steuerberater oder Wirtschaftsprüfer ist. Wenn Sie einen Co-Executor mit diesen Fähigkeiten finden, müsste Ihr Executor keinen einstellen.

Erstellen Sie eine Liste der Kandidaten, die als Testamentsvollstrecker in Frage kommen.

Erstellen Sie eine Liste der Kandidaten, die als Testamentsvollstrecker in Frage kommen.

Rechtlich gesehen muss Ihr Testamentsvollstrecker ein US-Bürger über 18 sein, der nicht wegen eines Verbrechens verurteilt wurde.

In einigen Bundesstaaten muss Ihr Testamentsvollstrecker auch in Ihrem Bundesstaat ansässig sein. Andere gestatten Vollstreckern, die nicht dem Staat angehören, jedoch nur, wenn sie nahe Verwandte des Verstorbenen sind oder einen ansässigen Bevollmächtigten als Vertreter beauftragen. Andere Staaten verlangen von nichtstaatlichen Vollstreckern die Stellung einer Bürgschaftserklärung.

Über die gesetzlichen Zulassungsvoraussetzungen hinaus sollten Sie nach Kandidaten suchen, die über finanzielle oder juristische Erfahrung oder Fachkenntnisse verfügen, organisiert und zuverlässig sind.
Vermeiden Sie es, jemanden zu wählen, nur weil Sie Gefühle für ihn haben. Es ist viel wichtiger, dass die Person in der Lage ist, die Arbeit zu erledigen, als dass Sie emotional verbunden oder an sie gebunden sind.

Erwägen Sie, einen Fachmann zu bezahlen.

Erwägen Sie, einen Fachmann zu bezahlen.

Ein Fachmann, der nichts aus Ihrem Willen herausholen kann, kann Konflikte vermeiden, insbesondere wenn Sie mehrere Begünstigte haben, die nicht miteinander auskommen.

Viele Leute benutzen einen Anwalt oder einen Finanzplaner als Vollstrecker. Dies hat viele Vorteile, einschließlich der Gewissheit, dass Ihr Nachlass ordnungsgemäß und gemäß den gesetzlichen Bestimmungen verwaltet wird.
Wenn Sie einen großen Nachlass haben, ist es möglicherweise besser, einen institutionellen Executor wie eine Bank zu beauftragen, damit bei Bedarf zusätzliches Personal zugewiesen werden kann.
Auf der anderen Seite ist es bei kleinen Vermögen üblich, dass Sie Ihren Ehepartner oder ein erwachsenes Kind zum Testamentsvollstrecker ernennen, da diese Personen ein persönliches Interesse daran haben, sicherzustellen, dass Ihr Vermögen reibungslos nachlässt.

Ein uneigennütziger Fachmann ist jedoch möglicherweise nicht so effektiv wie ein enges Familienmitglied wie ein Ehepartner, wenn es darum geht, Ihre Bedürfnisse und Ihre Absichten zu verstehen.
Gleichzeitig ist es wahrscheinlich, dass ein enger Verwandter trauert und nicht über die Konzentration und emotionale Stärke verfügt, um das Geschäft mit dem Einpacken Ihres Nachlasses abzuwickeln.

Sprechen Sie mit mehreren Ihrer Kandidaten.

Sprechen Sie mit mehreren Ihrer Kandidaten.

Da das Nachlassverfahren mehrere Jahre dauern kann, sollten Sie die Ernennung eines Testamentsvollstreckers als Job behandeln und potenzielle Kandidaten interviewen.

Sie wollen keinen Testamentsvollstrecker, der die Ernennung ablehnt und Ihr Vermögen in Ungewissheit versetzt. Sprechen Sie daher mit jeder Person, die Sie als möglichen Kandidaten identifiziert haben, bevor Sie sie ernennen, um sicherzustellen, dass sie die Verantwortung versteht und übernimmt.

Beschreiben Sie Ihren Willen und die gesetzlichen Anforderungen Ihres Staates. Wenn Sie einen Anwalt oder einen Nachlassplaner haben, können Sie diese auch an diesen Sitzungen teilnehmen lassen, um Fragen zu beantworten oder Unklarheiten auszuräumen.
Wenn Sie ein Unternehmen führen, stellen Sie sicher, dass Ihr Testamentsvollstrecker Ihr Unternehmen und die Aspekte Ihres Unternehmens versteht, die nach Ihrem Tod möglicherweise fortbestehen.

Holen Sie sich Input von Freunden und Familienmitgliedern.

Holen Sie sich Input von Freunden und Familienmitgliedern.

Vor allem, wenn Sie jemanden in Ihrer Nähe auswählen, anstatt einen Fachmann einzustellen, sprechen Sie mit anderen und lassen Sie sich ein Bild davon machen, ob diese Person dem Job gewachsen wäre.
Die Familiendynamik kann sehr wichtig sein, wenn Sie Ihre Probleme mit dem Lebensende besprechen. Sie möchten also sicherstellen, dass Ihre nahen Verwandten ein Mitspracherecht bei Ihrer Entscheidung haben, insbesondere, wenn sie Nutznießer Ihres Nachlasses sind.

Vergleichen und kontrastieren Sie Ihre Kandidaten.

Vergleichen und kontrastieren Sie Ihre Kandidaten.

Nachdem Sie mit den gewünschten Personen gesprochen und Meinungen von anderen gehört haben, die Sie kennen, analysieren Sie die Stärken und Schwächen der einzelnen Personen und treffen Sie Ihre endgültige Entscheidung.

Fügen Sie eine Klausel hinzu, die Ihren Executor benennt.

Fügen Sie eine Klausel hinzu, die Ihren Executor benennt.

Sobald Sie entschieden haben, wen Sie als Ihren Testamentsvollstrecker bestimmen möchten, müssen Sie eine Terminvereinbarung in Ihrem Testament formulieren, damit diese rechtliche Wirkung entfaltet.

Wenn Sie Nachfolger oder Stellvertreter benannt haben, sollten Sie deren Namen zusammen mit den jeweiligen Kontaktinformationen angeben. Auf diese Weise wird eine Verzögerung vermieden, wenn das Nachlassgericht jemanden für die Position ernennen muss.

Obwohl Sie Ihr bestehendes Testament einfach ändern könnten, indem Sie ein Kodizil verfassen, wäre es wahrscheinlich besser, nur ein neues Testament zu verfassen, damit alles in einem Dokument enthalten ist. Da für eine Änderung derselbe Unterschriftsprozess wie für ein neues Testament erforderlich ist, ist Ihr Aufwand gering und es kann in Zukunft viel Verwirrung stiften.

Schließen Sie alle erforderlichen Befugnisse ein, damit Ihr Testamentsvollstrecker die Arbeit effektiv erledigen kann.

Schließen Sie alle erforderlichen Befugnisse ein, damit Ihr Testamentsvollstrecker die Arbeit effektiv erledigen kann.

Auch wenn den Testamentsvollstreckern gesetzlich bestimmte Befugnisse eingeräumt werden, sollten Sie die Befugnisse, über die Ihr Testamentsvollstrecker verfügen soll, genau angeben.

Gewähren Sie Ihrem Testamentsvollstrecker die Befugnis, bei Bedarf einen Anwalt und einen Steuerberater einzustellen, und weisen Sie ihn ausdrücklich darauf hin, dass Sie dies erwarten, wenn dies den Prozess der Abwicklung Ihres Nachlasses erleichtert. Diese Bestimmung entlastet Ihre Testamentsvollstreckerin, wenn sie dafür kritisiert wird, dass sie zu viel Geld für Profis ausgibt.

Wenn Sie Eigentum haben, das Sie nicht liquidieren möchten, geben Sie an, dass der Testamentsvollstrecker befugt ist, es zu halten. Machen Sie dasselbe mit allen Unternehmen, an denen Sie teilnehmen – wenn Sie nicht möchten, dass das Unternehmen auch aufgelöst wird, stellen Sie sicher, dass Sie dies sagen.

Einige Staaten schränken die Fähigkeit der Testamentsvollstrecker ein, Immobilien zu kaufen, zu verkaufen oder zu verpfänden. Wenn Sie also möchten, dass Ihr Testamentsvollstrecker diese Befugnis besitzt, sollten Sie dies ausdrücklich im Testament angeben.

Entwurf einer Vereinbarung über die Vollstreckungskommissionen.

Entwurf einer Vereinbarung über die Vollstreckungskommissionen.

Wenn Sie mit Ihrem Testamentsvollstrecker vereinbart haben, dass die Testamentsvollstreckergebühr für Ihr Vermögen von der gesetzlich vorgeschriebenen Gebühr abweicht, müssen Sie diese Vereinbarung schriftlich niederlegen, damit sie wirksam wird.
Wenn Sie die Vereinbarung als Vertrag abfassen, muss Ihr Testamentsvollstrecker diese auch unterzeichnen und das in Ihrem Land geltende Recht für gültige Verträge einhalten. Wenn Sie all dies vermeiden möchten, können Sie einfach die Höhe der Provision, die der Testamentsvollstrecker erhält, im Testament selbst angeben.

Erzählen Sie engen Freunden oder Familienmitgliedern.

Erzählen Sie engen Freunden oder Familienmitgliedern.

Vor allem, wenn Sie sich für einen externen Fachmann entschieden haben und nicht für Ihren Ehepartner oder Ihre Kinder, lassen Sie ihn wissen, dass er nicht die Verantwortung für die Ausführung Ihres Nachlasses trägt.

Unterzeichnen Sie Ihr Testament gemäß den Anforderungen des Nachlassrechts Ihres Staates.

Unterzeichnen Sie Ihr Testament gemäß den Anforderungen des Nachlassrechts Ihres Staates.

In der Regel müssen Sie zwei Zeugen und einen Notar haben, wenn Sie Ihr Testament unterschreiben, damit Ihre Unterschrift gültig ist.

Überprüfen Sie Ihr Testament regelmäßig, um sicherzustellen, dass es Ihren Wünschen entspricht.

Überprüfen Sie Ihr Testament regelmäßig, um sicherzustellen, dass es Ihren Wünschen entspricht.

Sie können vergessen, wen Sie als Ihren Testamentsvollstrecker benannt haben, und später entscheiden, dass Sie diese Person nicht mehr in dieser Rolle haben möchten.
Angenommen, Sie nennen Ihren Schwager als Testamentsvollstrecker, weil er CPA mit einem Abschluss in Rechtswissenschaften ist. Er und deine Schwester lassen sich später scheiden und du hörst nie wieder von ihm. Möglicherweise möchten Sie einen anderen Testamentsvollstrecker suchen.

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